Malheureusement, si vous avez reçu un chèque inattendu dans une enveloppe UPS, c’est une arnaque.
Comme tant d’Américains aujourd’hui, j’ai été ciblé par des escrocs en ligne qui ont piraté mon compte UPS. Un escroc a piraté mon compte UPS pour facturer des dizaines de milliers de dollars en frais d’expédition de nuit pour envoyer le lendemain des enveloppes de diverses fausses sociétés contenant un chèque frauduleux à l’intérieur de chacune. Heureusement, j’ai reçu une notification d’UPS concernant une activité sur mon compte, et quelques-unes des enveloppes ont été renvoyées à mon adresse comme non livrables. C’est alors que j’ai trouvé les chèques à l’intérieur des enveloppes UPS totalisant plus de 100 000 $.
Mon compte a été débité de 40 000 $ et continue de grimper. Il s’agit d’une escroquerie majeure que vous devriez surveiller afin de ne pas être victime des deux côtés. Le fonctionnement de cette escroquerie par chèque UPS le jour suivant est carrément trompeur.
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Méfiez-vous des chèques UPS frauduleux qui arrivent par la poste ( )
Comment fonctionne cette arnaque aux faux chèques UPS ?
Voici comment se déroule cette arnaque aux faux chèques UPS. Il cible les victimes par courrier, en particulier via UPS. Une enveloppe d’apparence officielle, souvent envoyée par UPS Next Day Air, vous sera adressée, contenant un chèque libellé à votre nom.
À moins que vous ne vous attendiez à un chèque, il s’agit probablement d’une tactique d’escroquerie pour vous amener à encaisser un chèque frauduleux. Si vous deviez encaisser ce chèque ou le déposer sur l’un de vos comptes, vous le verriez probablement rebondir ou, pire encore, le montant d’argent retiré de votre compte.
L’escroc enverra un e-mail de suivi indiquant que vous avez été accidentellement payé en trop et qu’une partie doit être renvoyée. La victime est toujours heureuse de recevoir un chèque de 12 000 $, par exemple, renvoie volontiers un chèque de 3 000 $, pensant qu’elle gagne 9 000 $ à partir de rien. C’est un piège, et le seul bon chèque est celui que vous avez renvoyé à l’escroc avant de vous rendre compte que leur chèque généreux d’origine n’est pas bon.
Les escrocs utilisent généralement des informations de compte bancaire volées pour envoyer ces faux chèques, et ils espèrent que vous les déposez avant d’apprendre que l’argent n’existe pas.
Drapeaux rouges à surveiller
1. Recevoir un chèque de nulle part
Si vous recevez un chèque de quelqu’un dont vous n’en attendiez pas un, vous devriez automatiquement être très hésitant à ce sujet. Il y a des cas où vous pouvez même vous attendre à un chèque, mais vous devez quand même faire attention à certains drapeaux rouges.
2. Le chèque est d’un montant plus élevé que promis
Même si vous attendez un chèque d’un employeur ou d’une entreprise, si le montant inscrit sur le chèque est supérieur à celui promis, il s’agit d’un signal d’alarme majeur. Ne présumez pas que vous êtes dans une partie de Monopoly et qu’il y a eu une erreur bancaire en votre faveur, même si on vous a dit de simplement “garder le surplus”. En règle générale, un paiement en trop signifie que l’argent supplémentaire est frauduleux et vous serez contacté pour le retourner ou cet argent sera automatiquement retiré du compte sur lequel vous avez déposé le chèque.
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3. Regardez attentivement qui a envoyé le chèque et par quelle banque
Cela peut sembler évident, mais vous seriez surpris du nombre de personnes qui parcourent ces informations. Vérifier qui a signé et envoyé le chèque et par quelle institution peut parfois vous aider à déterminer facilement qu’il s’agit d’un faux.
Comment ont-ils obtenu votre nom et votre adresse ?
Il est possible de devenir victime de cette arnaque de manière totalement aléatoire. Cependant, les escrocs recueillent généralement vos informations à partir d’autres méthodes où vous ne réalisez pas que vous tombez dans un piège.
Les escrocs collectent vos informations de manière courante :
1. Offre d’emploi
Les escrocs publient souvent des offres d’emploi pour des postes de “travail à domicile” où vous vous inscrivez à un poste comme un client mystère en ligne, un processeur d’expédition de retour ou une personne salariée. Soyez prudent lorsque vous postulez à n’importe quel travail et confirmez qu’il s’agit d’une entreprise légitime avant de transmettre des informations personnelles telles que votre adresse.
2. Vente aux enchères ou vente en ligne
Si vous vendez quelque chose en ligne, c’est un moyen important pour un escroc d’obtenir vos informations. Si vous vendez quelque chose, disons sur Craigslist, par exemple, et que vous entrez en contact avec quelqu’un qui est prêt à vous surpayer ou quelqu’un qui surpaye réellement le moment venu, c’est généralement le signe d’un escroc. L’argent avec lequel ils paient en trop sera volé, et lorsque cet argent sera restitué, que ce soit à cause de vous ou de la banque qui l’a découvert comme de faux fonds, il sera prélevé sur votre compte. Ne communiquez pas votre adresse à n’importe qui lors d’une vente en ligne et n’acceptez que les achats via les biens et services Paypal, pas les chèques.
L’image montre un chéquier
3 GROSSES ERREURS QUI PEUVENT PERMETTRE AUX ESCROQUEURS D’ACCÉDER À VOS COMPTES BANCAIRES
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3. Sites de recherche de personnes
Les sites de recherche de personnes obtiennent leurs informations à partir de documents publics tels que des documents judiciaires et des formulaires d’inscription des électeurs. Ce qui fait peur, c’est que n’importe qui avec un ordinateur peut accéder à ces informations, y compris les voleurs d’identité.
Avec seulement quelques informations clés, les cyberharceleurs et les maîtres chanteurs peuvent utiliser les sites de recherche de personnes pour en savoir plus sur vous. Avec cette première information, ces escrocs peuvent vous appeler en se faisant passer pour votre banque et vous séduire en vous relisant certaines de ces informations initiales. En espérant que votre garde baisse, ils essaieront d’obtenir plus d’informations personnelles sur vous pour ensuite les utiliser pour appeler votre banque, réinitialiser vos codes d’accès et prendre en charge vos comptes financiers.
Prendre le contrôle : retirer vos informations des courtiers en données
Bien que cela puisse sembler inquiétant, il y a quelque chose que vous pouvez faire à ce sujet. Vous pouvez demander aux courtiers en données de supprimer vos informations. Vous pouvez le faire en contactant chaque site de courtier de données, un par un. Cependant, même si vous parvenez à supprimer vos données de certains sites populaires, rien ne garantit qu’elles resteront supprimées. Les sites de courtiers en données peuvent revendre encore et encore les informations que vous venez de supprimer. Cela crée une situation frustrante où vous devez constamment surveiller et mettre à jour vos demandes de suppression. C’est comme jouer à la taupe avec vos données. Malheureusement, il n’y a pas de réglementation ou de surveillance efficace de ces sites, vous êtes donc livré à vous-même dans cette jungle numérique. Et avec des centaines d’entre eux aux États-Unis seulement, cela peut être une tâche ardue. C’est là qu’interviennent les services de déménagement.
Investir dans un service de déménagement
Bien qu’aucun service ne promette de supprimer toutes vos données d’Internet, disposer d’un service de suppression est idéal si vous souhaitez surveiller et automatiser en permanence le processus de suppression de vos informations de centaines de sites en continu sur une plus longue période.
Voir mes conseils et mes meilleurs choix pour vous retirer d’Internet en allant sur Cyberguy.com/Supprimer.
Que faire si vous recevez un chèque par la poste
1. Ne le déposez pas
Assurez-vous de ne pas apprendre à la dure si c’est réel en le déposant sur votre compte ou en l’encaissant. Vous pouvez utiliser la suite Bank Find Suite de la FDIC pour vérifier si le chèque a même été envoyé par l’intermédiaire d’une institution assurée par la FDIC.
2. Signalez-le
Empêcher ou combattre la fraude ( )
Si vous avez reçu un faux chèque via UPS, vous pouvez leur envoyer un exemple à fraud@ups.com.
Signalez-le également à la Federal Trade Commission (FTC) sur https://reportfraud.ftc.gov.
Si vous recevez un chèque via USPS, vous pouvez le signaler au service d’inspection postale des États-Unis en visitant https://www.uspis.gov/report.
Les principaux plats à emporter de Kurt
S’il vous arrive de recevoir un chèque non sollicité dans une enveloppe UPS, il est certain à 99,9 % qu’il s’agit d’une arnaque. Gardez un œil sur les drapeaux rouges, comme recevoir un chèque de manière inattendue ou un montant plus important que prévu. Les fraudeurs obtiennent souvent des informations personnelles ou financières par le biais d’offres d’emploi, de ventes en ligne ou d’enchères, alors évitez de divulguer des informations sensibles. Si vous soupçonnez qu’on vous a envoyé un chèque contrefait, avisez les autorités compétentes et évitez à tout prix de le déposer. N’oubliez pas qu’il est essentiel de rester vigilant et informé pour vous protéger des escroqueries potentielles et assurer votre sécurité financière.
Avez-vous déjà reçu un chèque ou un paiement inattendu par la poste? Comment as-tu géré cela? Faites-le moi savoir dans les commentaires ci-dessous.
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